Zins- / Währungstermingeschäfte Currency Interest Rate Swap (CIRS)
Mit dem Zins- / Währungstermingeschäft CIRS kann das Währungs- und Zinssatzrisiko des Kunden abgesichert werden. Per Vertrag werden die Geldströme zwischen den Parteien getauscht, wobei Zahlungen in einer Währung durch Zahlungen in der anderen Währung abgelöst werden. Infolge der umgetauschten Zinszahlungsströme wechselt der Kunde die Währung, in der er Zinsen zahlt oder erhält, sowie den Zinssatz, nach dem diese Zinsen berechnet werden (einen variabeln in einen festen Zinssatz bzw. umgekehrt).
Vorteile für den Firmenkunden:
aktives Management des mit der Aufnahme von Krediten in Fremdwährungen verbundenen Risikos,
Sicherung des Zinssatz- und Währungsrisikos,
Veränderung der Währungsstruktur der Bilanz,
eine hohe Flexibilität des Instrumentes, so dass das Geschäft zu jedem Zeitpunkt seiner Laufzeit abgeschlossen werden kann,
Reduzierung der Finanzierungskosten.
